Cashflow -Aufzeichnungen: Wenn Sie den Fonds kaufen, müssen Sie häufig Geld von Ihrem Bankkonto auf das Konto des Fondsunternehmens überweisen. Dieser Prozess wird im Bankbericht in Form von Kapitalströmen widerspiegelt, aber die spezifische Transaktionsbeschreibung ist möglicherweise nicht "Geld kaufen", kann jedoch Geld auf ein bestimmtes Konto übertragen.
Partnerinformationen: Obwohl die Transaktionsbeschreibung möglicherweise nicht direkt angibt, dass sie einen Fonds kaufen, können Sie durch Anzeigen von Partnerinformationen bewerten. Wenn ein Partner ein Fondsunternehmen oder ein relevantes Finanzinstitut ist, können Transaktionen mit dem Kauf von Geldern zusammenhängen.
Total Change: Bankbericht erfasst Änderungen in Ihrem Konto, einschließlich der Reduzierung des Geldes durch den Kauf von Geld. Daher können Sie indirekt die Höhe der Geldausgaben für den Kauf eines Fonds verstehen, indem Sie den Gesamtbetrag der Geldänderung berechnen.
Andere Aufzeichnungen können: Einige Banken können detailliertere Handelsinformationen oder Informationen bereitstellen, mit denen Sie Handelsdokumente genauer identifizieren können, um Geld zu kaufen. Es hängt aber auch vom spezifischen System und Dienstleistungen der Bank ab.
Um zu synthetisieren, können Sie zwar nicht direkt als "Kauffonds" gekennzeichnet sein, aber Sie können die Situation des Kaufs des Fonds indirekt verstehen, indem Sie Informationen wie Kapitalflussaufzeichnungen, Partnerinformationen und Gesamtkapitaländerungen anzeigen.
⑴ Wie viel Umsatz pro Monat von Banken gekennzeichnet ist
Die Bank hat keinen Standard -Umsatzbetrag, um zu bestimmen, wenn Sie besondere Aufmerksamkeit auf das Konto achten. Die Aufmerksamkeit der Bank wird von vielen Faktoren beeinflusst. Im Folgenden finden Sie einige Schlüsselfaktoren:
1. Die Menge der Transaktion
persönliches Konto: In China wird die meisten Banken Schwellenwertüberwachungswerte für eine einzelne oder kumulative Menge der persönlichen Konto -Transaktion festlegen. Wenn beispielsweise eine Transaktion am selben Tag 50.000 Yuan oder gleichwertige Fremdwährung oder ein Gesamtstrom von Transaktionen an einem Tag 200.000 Yuan erreicht, können solche Transaktionen von einem Bankensystem als große Transaktionen angesehen werden und erhalten besondere Aufmerksamkeit. Unternehmenskonto: Die Überwachungsstandards für Unternehmenskonto sind in der Regel strenger als persönliche Konten. Ein bestimmter Betrag kann von Bank zu Bank variieren, aber der Betrag der Mittel enthält in der Regel einen großen Betrag.2. Die Häufigkeit von Handel
häufige kleine Transaktionen, insbesondere Transaktionen, die nicht den Modellen der täglichen Kontoaktivität entspre chen, kann auch die Aufmerksamkeit von Banken auf sich ziehen. Konten, die seit langem nicht mehr gehandelt wurden, beginnen plötzlich häufig zu handeln, was auch zu einem Banküberwachungsmechanismus führen kann.3. Gegenpartei
Wenn die Gegenpartei verdächtige finanzielle Aktivitäten enthält oder in der Black -Liste enthalten ist, führt die Bank eine besondere Überwachung der relevanten Transaktionen durch.4. Andere einflussreiche Faktoren
Innenpolitik der Bank: Verschiedene Banken können unterschiedliche Standards und Überwachungsrichtlinien haben, und ihre Aufmerksamkeit für die Anzahl der liquidierten Fonds ist ebenfalls unterschiedlich. Kundentyp: Überwachungsstandards für Einzel- und Unternehmenskunden können variieren, und Unternehmenskonten unterliegen häufig einer strengeren Überwachung. Die Art der Transaktionen: bestimmte spezifische Arten von Transaktionen, wie z. B. grenzüberschreitende Transaktionen, Währungstransaktionen usw., können eher die Aufmerksamkeit der Banken auf sich ziehen.Summieren, die Aufmerksamkeit der Bank auf die Liquidität ist das Ergebnis einer umfassenden Überlegung, die verschiedene Faktoren beeinflusst, wie z. B. die Anzahl der Transaktionen, die Häufigkeit,Gegenpartei und Modelle täglicher Kontoaktivitäten. Daher ist es unmöglich, einen festen Umsatzstandard zu erhalten, um festzustellen, wann die Banken besondere Aufmerksamkeit auf sich ziehen. Bei der Durchführung von Finanzanalysen und Entscheidungsfindung sollten diese Faktoren in Kombination mit einer bestimmten Politik von Banken und einem Marktumfeld vollständig berücksichtigt und analysiert werden.
Wie bedeutet der Name der anderen Person der Bankaussage? _? Das Konto der Bankerklärung bezieht sich auf die Kontonummer und den Benutzernamen der anderen Person, die mit Ihnen Geschäfte macht. Die Umsatzrechnung umfasst: 1. persönliche Erkennung: persönliche Transaktionsdetails, Verbrauch, Ausgangskonto, Übertragung, Online -Banking, Aufladung von Telefonrechnungen. 2. Gehaltsfluss: Einzelpersonen arbeiten in einem lokalen Unternehmen und das Unternehmen sind für die Zahlung der individuellen Einkommenssteuer für Mitarbeiter verantwortlich. Das Gehalt wird von der Bank gezahlt, und die Bank zahlt im Namen der Bank eine persönliche Einkommenssteuer, einschließlich Verbrauch, eingehenden und ausgehenden Konten, Überweisungen, Online -Banking und Wiederaufladung von Telefonrechnungen. 3.. Großer persönlicher Umsatz: Persönliche Transaktionsdetails, Verbrauch und Kündigung, Online -Banking und das Aufladen von Telefonrechnungen spiegeln die Umwandlung des persönlichen Geschäfts wider. 4. persönliche externe Transaktionsdetails: Einzelheiten der Einzelpersonen aus der Einzelperson, Verbrauch, Inbound- und Outbound -Konto, Übertragung, Online -Banking, Aufladung von Telefonrechnungen usw. Die Nutzer von Finanzkarten müssen die Bearbeitungsgebühren für die Übertragung und Auszahlung an anderen Orten abziehen. 5. Unternehmensumsatz: Im Allgemeinen fließt das Kapital des Unternehmens, das als Generalkonto bezeichnet wird, das von einer lokalen Bank eröffnet wird, in der sich das Unternehmen befindet, innerhalb eines halben Jahres. Anfrage für Bankspezifikationen: 1. Bankzähleranfragen. Um Ihren Bankaussagen zu überprüfen, können Sie Ihren Ausweis und Ihre Bankkarte in den Schalter der nahe gelegenen Bankgeschäfte bringen. Das ist sehr bequem. Wenn der Benutzer für Kredite verwendet wird, sollte es natürlich hilfreich sein, einen Bankangestellten zu finden und den Arbeitsplatz der Bank zu stempeln. 2. Verwenden Sie eine Self -Service -Query -Maschine, um Abfragen zu erhalten. In einer normalen Situation verfügt die Bank über eine Self -Service -Anfragemaschine. Nachdem der Benutzer eine ID -Karte und eine Bankkarte eingerichtet hat, können Sie die Bankaussage überprüfen, indem Sie ein Passwort eingeben. Gleichzeitig können Sie auch eine Self -Service -Abfragemaschine drucken. 3.. Wenden Sie sich an Online -Banking -Anfragen. Die Voraussetzung für die Verwendung dieser Abfragemethode ist, dass der Benutzer die Online -Banking -Funktion aktivieren muss. Nach dieser Funktion meldet sich der Benutzer beim Online -Banking an. Überprüfen Sie die Bankaussage, indem Sie eine Rechnung für Ihr persönliches Konto auswählen. 4. Mobile Banking Survey. Diese Abfragemethode entspricht im Grunde genommen mit dem Online -Banking. Darüber hinaus muss der Benutzer die Mobile -Banking -Funktion aktivieren, die Bank -App vom Mobiltelefon herunterladen, das Konto und das Kennwort eingeben, um sich anzumelden, das Konto einzugeben und die Details der Rechnung zu überprüfen. Sie können den Bankkartenkontofluss sehen. Diese Methode kann jedoch abfragen, aber Sie können nicht drucken.Betrag der einzelnen und kumulativen Transaktion:
persönliches Konto: Die meisten Banken achten auf Transaktionen mit einer einzelnen Transaktion, die 50.000 RMB oder eine äquivalente Fremdwährung oder einen kumulativen Einsatz von einem Tagen erreicht, oder ein einzelner kumulativer Umsatz von 200.000. Dies ist jedoch nicht absolut, verschiedene Banken können unterschiedliche Überwachungsschwellen haben. Geschäftskonto: Da Unternehmenstransaktionen in der Regel größere Mengen an Geldern umfassen, können Banken die strengsten Unternehmenskonten und bestimmte Standards von einer Bank zu Bank variieren.Häufige Handelsfrequenz:
Häufige Transaktionen, insbesondere diejenigen, die dem täglichen Berichtsmodell des Kontos nicht entspre chen, können auch die Aufmerksamkeit der Banken auf sich ziehen.Gegenpartei:
Wenn die Gegenpartei an verdächtigen finanziellen Aktivitäten beteiligt ist oder sich in der schwarzen Liste befindet, wird die Bank eine spezielle Überwachung relevanter Transaktionen leiten.interne Bankenrichtlinien:
verschiedene Banken können unterschiedliche Standardstandards und -richtlinien haben. Einige Banken können auch kleine Transaktionen genau beachten, während sich andere mehr auf große Transaktionen konzentrieren können.Kundentyp:
Unternehmenskunden unterliegen im Allgemeinen einer strengeren Überwachung aufgrund der größeren Menge an Fonds und komplexeren Transaktionen.kommerzielle Natur:
Einige spezifische Arten von Transaktionen wie Transfrontier -Transaktionen, Transaktionen in Fremdwährung usw. haben möglicherweise eher die Aufmerksamkeit der Banken auf sich.Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Aufmerksamkeit der Bank auf Liquidität das Ergebnis einer vollständigen Überlegung ist und nicht nur von der Größe der Menge der Transaktion abhängt. Unabhängig davon müssen, ob Menschen oder Unternehmen die Konformität beibehalten müssen, wenn sie finanzielle Aktivitäten führen, verdächtige oder illegale Aktivitäten, um das Risiko einer besonderen Aufmerksamkeit der Banken zu verringern.
